Política KYC y AML de Stake

Stake aplica procedimientos de verificación de identidad y controles antilavado con el objetivo de prevenir el fraude, confirmar la identidad de cada titular de cuenta y combatir los delitos financieros. Estas medidas de seguridad garantizan un entorno confiable y transparente para todos los usuarios registrados.

Las políticas implementadas tienen como fin asegurar:

• Condiciones de juego justo para todos los participantes.
• Protección de los datos personales y la seguridad del usuario.
• Transparencia en las operaciones y los procesos de la plataforma.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en Argentina.
• Prevención activa del uso indebido de la plataforma con fines ilícitos.

Todo usuario nuevo deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o de realizar retiros. Como parte del proceso de presentación de documentación, se podrán solicitar los siguientes elementos según el perfil y la actividad del titular de cuenta:

• Documento de identidad con fotografía emitido por una autoridad gubernamental reconocida (por ejemplo, DNI, pasaporte o licencia de conducir vigente).
• Comprobante de domicilio actualizado que acredite la residencia declarada en el registro.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros en la plataforma.

Stake implementa un conjunto de controles internos orientados a detectar y prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita vinculada a movimientos financieros en la plataforma. Estas medidas de seguridad se aplican de forma continua sobre todas las cuentas activas.

Entre los controles aplicados se encuentran:

• Monitoreo permanente de transacciones y actividad dentro de la cuenta.
• Reglas de detección automatizada ante patrones inusuales o inconsistentes.
• Debida diligencia reforzada en situaciones que presenten mayor nivel de riesgo.
• Revisión específica de transferencias de monto elevado o que presenten características atípicas.
• Asignación de puntuación de riesgo por perfil de usuario y comportamiento transaccional.
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de personas expuestas políticamente (PEP).
• Reporte a las autoridades competentes ante indicios de actividad sospechosa, conforme a las obligaciones de reporte vigentes.

Con el propósito de mantener la integridad operativa y dar cumplimiento a las políticas de verificación y control financiero, Stake establece restricciones expresas sobre determinadas conductas. Las siguientes acciones están estrictamente prohibidas para todos los titulares de cuenta:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo una misma identidad o bajo identidades distintas.
• Presentación de documentación falsificada, adulterada o correspondiente a terceros.
• Intentos de utilizar la plataforma para el lavado o la ocultación de fondos de origen ilícito.
• Manipulación de sistemas, resultados o mecánicas de juego en perjuicio de otros usuarios.
• Transferencia, cesión o venta del acceso a una cuenta registrada a terceros.
• Uso de instrumentos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta.
• Suministro de información falsa o incompleta durante el registro o en cualquier instancia de verificación de identidad.

El incumplimiento de las políticas de verificación y control antilavado puede derivar en medidas de cumplimiento inmediatas según la naturaleza y gravedad de la infracción detectada. Las acciones aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o decomiso de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias relacionadas con la infracción, y el reporte del caso a las autoridades competentes cuando así lo exijan los requisitos regulatorios vigentes.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en todos los formularios y procesos de la plataforma. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados y, en caso de que se soliciten documentos adicionales, el usuario deberá responder de forma oportuna y con la documentación requerida. Solo se permite el uso de métodos de pago cuya titularidad corresponda exclusivamente al usuario registrado; el uso de instrumentos de pago de terceros no está autorizado bajo ninguna circunstancia. Asimismo, los usuarios deben reportar de forma inmediata cualquier actividad sospechosa que detecten en su cuenta o en la plataforma, a través de los canales de atención habilitados. El incumplimiento de estas responsabilidades puede afectar el estado de la cuenta y derivar en las medidas de seguridad descritas en esta política.

Stake mantiene un compromiso institucional con el juego justo y la transparencia como pilares de un entorno seguro y confiable para todos sus usuarios en Argentina. La plataforma opera bajo principios que garantizan igualdad de condiciones y protección activa para cada titular de cuenta.

Estos principios incluyen:

• Cumplimiento estricto de los estándares de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero.
• Confidencialidad y protección de los datos personales conforme a la normativa vigente.
• Monitoreo continuo orientado a la detección oportuna de actividad sospechosa.
• Prevención de conductas de manipulación y comportamiento desleal dentro de la plataforma.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad y protección de cuenta a través de los canales oficiales.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para preservar la integridad del entorno de juego.
• Condiciones equitativas y uniformes para todos los usuarios registrados, sin excepciones.